Comment bien investir en bourse ?

Vous débutez en Bourse et comme de nombreux néophytes, vous avez commencé par lire "La Bourse pour les Nuls", un must pour celles et ceux qui souhaitent se familiariser un minimum avec l’univers boursier avant de commencer à investir.
C’est à notre avis un très bon début, félicitations !

A ce stade il est d’ores et déjà important de bien comprendre qu’investir en bourse sans risque est impossible. C’est essentiel. La notion de rendement, de performance, est intimement liée à celle de risque. Si vous ne voulez prendre strictement aucun risque, la Bourse n’est pas faite pour vous. Mieux vaudra vous tourner vers le Livra A, le PEL et à la limite quelques SICAV monétaires.

Investir en bourse sans risque est impossible

Au cours des chapitres suivants nous allons voir ensemble comme faire pour investir en bourse sur Internet, et si possible, sans prendre trop de risques, bien que l’investissement en actions soit, par nature, parmi les investissements les plus risqués.

Connaissez-vous (vraiment) votre profil d’investisseur ?

Ça y est, vous êtes bel et bien décidé à investir en actions sur les marchés. Mais savez-vous quel est votre profil d’investisseur ? Plusieurs éléments sont à prendre en considération pour réaliser votre profilage, à commencer par votre horizon de placement.
De nombreux conseillers financiers recommandent à leurs clients de conserver leurs actions plusieurs années ; beaucoup d’émetteurs de fonds indiquent dans leur prospectus une "durée de détention minimale recommandée". Mais pourquoi ? Et est-ce vraiment fait pour vous ?

Cette question de l’horizon d’investissement ne peut pas être traitée sans son corollaire direct qui concerne votre aversion au risque. Et d’abord, qu’est ce que le risque en Bourse ? Nous verrons que le risque se mesure par la volatilité, et que cette volatilité dépend naturellement de votre durée d’exposition aux marchés mais aussi des supports sur lesquels vous investissez.

Votre âge, votre statut professionnel et familial influent également sur votre propension à prendre du risque. Car nous verrons que si le degré d’aversion au risque est influencé par l’environnement, il reste en grande partie déterminé par les individus, que l’on classe volontiers entre clientèle risquophile ou risquophobe

Enfin, les investisseurs se différencient évidemment par la taille de leur portefeuille. La diversification des placements et donc du risque est une notion plus facile à mettre en oeuvre avec un capital de 20 KEUR que de 5 KEUR... C’est d’ailleurs une des raisons pour laquelle il n’est pas conseillé de débuter en bourse avec seulement 5 KEUR.
Sans forcément disposer d’une fortune colossale, il convient d’investir en Bourse au moins 20 à 30 KEUR afin d’atténuer l’impact des frais de courtage et de s’offrir plusieurs lignes d’actions diversifiées. La partie de l’épargne investie ne doit pas mettre en péril ni vos ressources ni votre santé financière.

Bien Passer un Ordre de Bourse

Dans ce chapitre il sera question de courtiers, de brokers et de plateformes de trading. Le choix de votre intermédiaire financier est déterminant. Il en existe une multitude sur le marché et chacun s’adresse à un type d’investisseurs bien particulier. Pensez-vous que ce soit une bonne idée d’apprendre à conduire sur une Ferrari ? Certainement pas ! En bourse, c’est pareil. Pour commencer à investir en Bourse, certains brokers sont plus adaptés que d’autres.

Vous allez apprendre également à savoir lire la cote d’une action. Qui achète / vend quoi à combien. Ce sont les bases pour bien débuter. L’apprenti boursicoteur qui sommeille en vous devra passer par ces étapes, aussi rébarbatives soient elles !

Vous devrez également parfaitement maîtriser les différents types d’ordres pour éviter de vous faire piéger ou de vous retrouver coincés. Même si au final vous n’utiliserez très certainement que 2 ou 3 ordres, il n’est pas inutile de connaître toutes les possibilités que l’immense mansuétude des brokers et leur ingéniosité galopante sont parvenues à créer au fil des années, dans le seul but inavoué : vous faire trader encore plus !

Panorama des Stratégies de Trading

Avant que la fièvre des marchés ne s’empare de vous et que vous vous mettiez à acheter et à vendre de façon compulsive, vous devez vous poser une seule question : quelle est ma stratégie ?
A cette question, peu de traders sont capables de répondre, tout simplement parce qu’ils n’ont aucun plan de trading, aucune idée précise de la façon selon laquelle ils vont trader. C’est du trading au feeling et c’est ce qu’il y a de pire.
Pour vous aider à bâtir votre propre stratégie d’investissement, nous vous avons recueilli un panel des stratégies les plus classiques. Aucune n’est meilleure qu’une autre. Chacune est optimale pendant un certain temps, à certains moments... le tout est donc de savoir... attendre, et de ne pas se précipiter.
Il n’y a pas meilleure école que la Bourse pour inculquer certaines vertus comme l’humilité et la longanimité.

Gérer un portefeuille boursier

Vos premiers ordres passés, vous vous retrouvez avec des positions ouvertes.
Que faire ? Comment les piloter ? Faut-il vendre, conserver ? Où placer mon stop loss ? Quand mettre un take profit ?
Autant de questions qui vont vous faire toucher du doigt l’importance du money management et plus globalement de la gestion d’un portefeuille. Savoir gérer ses positions est aussi important que de savoir les prendre.
Bienvenue au club des investisseurs actifs, un club qui a lui aussi un jargon financier très particulier : max draw down, alpha de jensen, ratio de sharpe, win loss ratio etc.
Derrières ces barbarismes abscons se cachent les caractéristiques mathématiques de votre portefeuille. En clair ces indicateurs vont vous aider à mieux apprécier la qualité de votre gestion... et pourquoi pas de vous comparer aux gestionnaires de fonds ! Vous verrez qu’au final et souvent, vous ferez aussi bien qu’eux et même mieux si vous disposez de bons outils d’aide à la décision !

La Fiscalité de Vos Placements Financiers

Après plusieurs mois d’échecs et de remises en questions, ça y est, vous avez trouvé votre style et vous gagnez enfin de l’argent en Bourse.
Car soyons honnêtes, ceux qui vous ont promis richesse et félicité avec un guide boursier gratuit sont de fieffés menteurs. En bourse comme partout, il y a un coût de l’apprentissage, qui s’ajoute toujours aux coûts de formation etc. Autrement dit, vous allez devoir apprendre à perdre pour espérer gagner. Et une fois que vos gains seront plus réguliers et plus importants que vos pertes, vous vous poserez alors la question de savoir comment optimiser vos revenus.
Cette section n’a pas la prétention d’être exhaustive au regard de la législation en perpétuel mouvement, mais elle vous ouvrira sans doute de nouvelles pistes de réflexion pour limiter la pression fiscale sur vos gains.